¡Ocho preguntas para
conocer su perfil de riesgo!
Perfiles de Riesgo
  • Conservador
    Caracteriza a un inversionista con los objetivos de estabilidad en sus inversiones y la preservación de capital, buscando un retorno competente con la expectativa de inflación y entendiendo que las inversiones se verán expuestas a una volatilidad baja y una menor probabilidad de retornos negativos mensuales respecto a los perfiles moderado y de mayor riesgo.
  • Moderado
    Caracteriza a un inversionista que tiene por objetivo mantener un balance en su portafolio entre estabilidad y apreciación de capital en el largo plazo. Busca que el retorno sea superior al del perfil conservador, entendiendo que las inversiones se verán expuestas a volatilidad media y a mayores variaciones del capital respecto el perfil conservador.
  • Mayor riesgo
    Un inversionista que tiene por objetivo una alta apreciación de capital en el largo plazo, esperando altos retornos en sus inversiones, entendiendo que estas se verán expuestas a volatilidad alta y a posibles disminuciones del capital inicialmente invertido.
(Seleccionar sólo una opción por pregunta)
1 ¿En qué rango de edad o calidad se encuentra?
  • a. Menor a 35 años
  • b. Entre 35 y 50 años
  • c. Mayor a 50 años
  • d. Pensionado
2 ¿Cuál es el propósito de su ahorro o inversión?
  • a. Acumular capital a mediano plazo con un fin específico (estudios, viajes, etc.)
  • b. Ahorrar para pagar gastos del corto plazo
  • c. Contar con una inversión que me permita tener una renta en la vejez
  • d. Especular en el mercado de capitales, aceptando las posibles pérdidas que tenga
3 ¿Cuál es el horizonte de tiempo en el que mantendrá su inversión?
  • a. Máximo 3 años
  • b. Entre 3 y 5 años
  • c. Más de 5 años
  • d. Más de 10 años
4 ¿De dónde proviene el dinero que desea invertir?
  • a. De mi trabajo
  • b. De mi trabajo más algunos ahorros
  • c. De rentas no relacionadas con mi trabajo
  • d. Herencia o ganancia ocasional no esperada
5 ¿Qué porcentaje del total de sus activos representa este ahorro o inversión?
  • a. Hasta 10%
  • b. Entre 10% y 30%
  • c. Entre 30% y 50%
  • d. Más del 50%
6 ¿Ha tenido experiencia en el tema de inversiones?
  • a. Poca
  • b. Alguna, preferiría recibir orientación y asesoria en los temas de inversiones
  • c. Mucha, me siento seguro y tranquilo para entender los riesgos asociados a cada inversión y tomar decisiones
  • d. Soy inversionista profesional
7 Si tuviera la oportunidad de aumentar su rentantabilidad asumiendo mayor riesgo, e incluyendo pérdidas potenciales a su inversión inicial ¿qué haría usted?
  • a. No estaría dispuesto a asumir mayor riesgo
  • b. Estaría dispuesto a asumir un poco más de riesgo tratando de no incurrir en pérdidas de capital
  • c. Estaría dispuesto a asumir mucho más riesgo para aumentar mi rentabilidad
  • d. Me endeudaría o buscaría opciones de apalancamiento para obtener un retorno más interesante
8 Suponga que sus inversiones pierden un 10% este mes, ¿qué haría usted?
  • a. Vendería todas mis inversiones
  • b. Mantendría mis inversiones un poco más, esperando que se recuperen
  • c. Aumentaría mis inversiones esperando que los precios regresen a niveles anteriores
  • d. Me molestaría al punto de quejarme ante el regulador

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